Waerdcryptics používá nepřetržitou analýzu dat k automatizaci průměrování dolarových nákladů a identifikuje příznivější vstupní body v rámci disciplinovaného rámce s vědomím rizika vytvořeného pro dlouhodobé uchování kapitálu.
Konvenční dolarové průměrování nákladů investuje pevné částky k pevným datům bez ohledu na tržní podmínky. Waerdcryptics tento přístup zdokonaluje analýzou signálů krátkodobé volatility a likvidity před každou alokací, přičemž upravuje načasování vstupů v rámci předem dohodnutého harmonogramu, spíše než opuštění disciplíny pro predikci.
Cílem není ovládnout trh. Cílem je snížit průměrnou nákladovou základnu pozice v průběhu času tím, že se vyhneme vstupním bodům, kterým se lze vyhnout, při zachování konzistence, na které závisí strategie uchování kapitálu.
Hloubka trhu, historická volatilita a cenová akce v krátkém intervalu jsou shromažďovány a normalizovány ve vybraném světě aktiv.
Model porovnává současné podmínky s opakujícími se strukturami volatility s ukazateli snížené expozice směrem dolů.
Plánovaný kapitál je alokován v rámci identifikovaného okna, přičemž strategie je v souladu s původním mandátem klienta.
Každé rozhodnutí o alokaci je před provedením filtrováno přes prahovou hodnotu expozice směrem dolů.
Rizikový model se nesnaží předpovídat výnosy. Měří pravděpodobnost krátkodobého čerpání v místě vstupu a zadržuje nebo odkládá alokaci, když tato pravděpodobnost překročí práh stanovený pro mandát klienta. To nevylučuje riziko; odstraňuje podmnožinu rozhodnutí o vstupu, kterým se lze vyhnout.
Integrita dat. Všechna tržní data použitá v analýze pocházejí přímo z regulovaných burzovních zdrojů a jsou odsouhlasena se sekundárním poskytovatelem předtím, než informuje o jakémkoli rozhodnutí. Na neověřených datech se neprovádí žádná alokace.
Klienti si zachovávají plnou viditelnost nastavení plánu a prahových hodnot použitých na jejich portfolio a mohou kdykoli požádat o úpravu prostřednictvím svého poradce.
Nepřetržité shromažďování údajů o ceně, objemu a volatilitě v rámci vybraného souboru aktiv klienta, obnovovaných v krátkých, pevných intervalech.
Statistické srovnání s historickými režimy volatility k odhadu pravděpodobnosti krátkodobé cenové nestability.
Alokace je uvolněna v rámci klientem naplánovaného okna, jakmile podmínky splní dohodnutou prahovou hodnotu rizika, přičemž celý záznam je uchován pro kontrolu.
Pro investory, kteří čerpají peníze nebo se blíží důchodu, má načasování nových příspěvků větší váhu než u portfolií v akumulační fázi. Waerdcryptics uplatňuje stejný plán pevných příspěvků dohodnutý s poradcem, přičemž upravuje přesný vstupní bod v rámci každého okna, aby se snížilo vystavení krátkodobé volatilitě.
Instituce, které rebalancují velké pozice, čelí riziku provedení při přesunu významného kapitálu za jeden cenový bod. Postupné záznamy vedené analýzou rozšiřují toto provedení do příznivých oken, čímž podporují stávající zajišťovací mandáty, aniž by měnily jejich základní strukturu.
Tam, kde je primárním cílem ochrana stávajícího kapitálu spíše než sledování růstu, lze vstupní model platformy založený na prahových hodnotách nastavit konzervativně a upřednostňovat vyhnutí se špatným vstupním bodům před rychlostí nasazení.
Waerdcryptics byl postaven na jednoduchém předpokladu: že automatizované investiční nástroje určené pro důchodce a konzervativní investory by měly být transparentní v tom, co dělají a co je neméně důležité, co nedělají. Platforma nepředpovídá směr trhu. Průběžně analyzuje data a aplikuje tuto analýzu na jeden dobře definovaný úkol – zlepšuje načasování plánovaných záznamů v rámci strategie, na které se klient již dohodl se svým poradcem.
Každý parametr, od rozvrhu příspěvků po práh rizika, zůstává viditelný a nastavitelný. Klientům se ukáže zdůvodnění každé alokace, nejen výsledek.
Bezpečnost
Waerdcryptics nepřebírá majetek klienta. Kapitál je držen u stávajícího regulovaného custodiana nebo brokera klienta a platforma vydává pokyny k plánované alokaci pouze v rámci předem dohodnutých parametrů.
Pokud nelze aktuální data ověřit vůči primárním i sekundárním zdrojům, platforma odloží plánovanou alokaci namísto provádění na neúplných informacích. Klienti jsou informováni o každém odkladu a jeho důvodu.
Likvidita
Ano. Rozvrhy příspěvků může klient kdykoli pozastavit nebo ukončit prostřednictvím svého poradce. Jakýkoli dosud nepřidělený kapitál zůstává na klientově depozitním účtu a není zavázán, dokud není provedeno rozhodnutí o vstupu.
Ke zpoždění dochází pouze tehdy, když podmínky spadají mimo dohodnutý práh rizika. Odložené částky zůstávají na určeném depozitním účtu a jsou přeneseny do další plánované kontroly, spíše než aby zůstaly nepřiděleny na dobu neurčitou.
Technologie
Model analyzuje data o ceně, objemu a volatilitě z burzy pro klientova určená aktiva. V samotné analýze nejsou použity žádné osobní finanční informace nad rámec plánu klienta a nastavení rizik.
Každé rozhodnutí je zaprotokolováno s datovými podmínkami a porovnáním prahových hodnot, které k němu došlo. Klienti si mohou tento záznam vyžádat od svého poradce k jakémukoli datu přidělení.
Promluvte si s poradcem o tom, jak by se automatická alokace na základě prahových hodnot mohla vztahovat na váš stávající mandát na uchování kapitálu.
Nebo si domluvte přímou konzultaci s naším týmem